Qué evaluar para saber si mi neobanco sirve para ahorrar a largo plazo?

[Edward_G]

Hace unos meses cambié mi cuenta de nómina a un neobanco por la app y las promesas de mejor rendimiento, pero desde entonces siento que mi dinero está más estancado que antes. La verdad es que no sé si es una percepción mía o si realmente estas cuentas, a pesar de ser tan ágiles para operar, no son lo mejor para dejar los ahorros a largo plazo. Me preocupa un poco haber tomado una decisión apresurada solo por la modernidad del asunto.

[Jonathan3]

Me duele un poco admitirlo pero el neobanco me dejó una sensación rara. Prometían rendimiento y agilidad y siento que mi dinero se mueve sí pero no crece como esperaba. Tal vez es solo percepción, pero no logro quitarme la duda de si esta rapidez vale lo que pierdo en rendimiento a largo plazo.

[Harper_S]

Si miro números, el rendimiento real depende de la tasa real menos la inflación y de las comisiones. En un neobanco la liquidez suele ser buena pero el ahorro a largo plazo suele estar en productos distintos con intereses más estables. Vería si hay cuentas que combinen acceso rápido y un interés competitivo, o si es mejor separar necesidades.

[NatalieS]

Tal vez pensé que el neobanco era una solución para todo y ahora creo que la promesa de rendimiento rápido no aplica a ahorros a largo plazo. Quizá la app solo facilita movimientos y no garantiza crecimiento del patrimonio.

[Noah98]

¿Realmente es buena idea dejar los ahorros a largo plazo en un neobanco solo por la experiencia de usuario?

[LukeC]

Podría valer la pena dividir la cartera y mirar productos distintos para cada objetivo.

[Natalie.W]

Puede que lo clave sea entender fintech como marco amplio y no una promesa de rendimiento y que la liquidez real y la inflación deben pasar a primer plano